AML & Verifizierung bei Spinbara Casino

Als Lizenzinhaber unter der Aufsicht des Curaçao Gaming Control Board setzen wir bei Spinbara Casino strenge Maßnahmen gegen Geldwäsche ein. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML Politik

Verpflichtung zur Geldwäscheprävention

Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein Null-Toleranz-Prinzip gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug. Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde, des Curaçao Gaming Control Board, und passen unsere internen Abläufe regelmäßig an aktuelle Vorgaben an. Ein dediziertes Compliance-Team unter Leitung unseres Geldwäschebeauftragten prüft jedes verdächtige Muster und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen nur Spieler mit vollständig verifizierter Identität bedienen, wir dokumentieren alle finanziellen Transaktionen und wir akzeptieren keine Zahlungen von Konten, die nicht auf Ihren Namen lauten. Diese Regeln schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie als Spieler.

• Identitätsprüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, und ab bestimmten Transaktionsbeträgen können zusätzliche Nachweise erforderlich werden. Mit einer Auszahlung mindestens 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche oder 20.000 EUR pro Monat gilt für uns eine erhöhte Prüfpflicht.

• Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als 90 Tage
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet- beziehungsweise Krypto-Wallet-Kontos

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto im Bereich Verifizierung hoch. Wir benötigen keine Dokumente per E-Mail; bitten Sie niemanden um Zusendung an externe Adressen.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Schritt 2: Fotografieren oder scannen Sie jedes Dokument vollständig, ohne Beschneidung und ohne Spiegelung.
• Schritt 3: Laden Sie die Dateien hoch; wir akzeptieren JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Schritt 4: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen; das Ergebnis erhalten Sie per E-Mail und in Ihrem Konto.

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. Bei hohem Aufkommen oder unklaren Dokumenten kann sie bis zu 3 Werktage dauern, und wir melden uns in diesem Fall mit einer konkreten Rückfrage an Sie. Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die dies gesetzlich verlangen.

Nachweis der Geldmittel

Wann wir nachfragen

Bei größeren Einzahlungen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir Sie um einen Herkunftsnachweis Ihrer Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt. Typische Auslöser sind Einzahlungsserien deutlich über Ihrem bisherigen Niveau, Auszahlungen an neue Zahlungsmethoden oder Muster, die mit unseren Risikoprofilen nicht übereinstimmen.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Nachweise aus Vermietung, Verkäufen oder Erbschaften sowie Gewinnbelege anderer legaler Quellen. Nach Vorlage prüfen wir die Belege vertraulich und bestätigen Ihnen die Freigabe oder gegebenenfalls einen weiteren Informationsbedarf.

Kontrolle aller Zahlungen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung automatisiert und manuell. Dabei gilt bei uns die Same-Methode-Regel: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, über die Sie eingezahlt haben. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden, bis die eingezahlten Beträge ausgeglichen sind. Einzahlungen und Auszahlungen sind ab 10 EUR möglich; Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Limits und Schwellenwerte

Auszahlungen begrenzen wir auf 5.000 EUR pro Tag, 10.000 EUR pro Woche und 20.000 EUR pro Monat. Beträge, die diese Grenzen berühren, prüfen wir besonders sorgfältig, und in Einzelfällen bitten wir um zusätzliche Nachweise, bevor wir die Auszahlung freigeben. Krypto-Zahlungen ordnen wir anhand des EUR-Gegenwerts zum Transaktionszeitpunkt ein. Auffällige Muster, etwa viele Kleinbeträge ohne erkennbaren Spielhintergrund, dokumentieren wir und eskalieren sie bei begründetem Verdacht an unsere Compliance-Leitung.

Folgen fehlender Dokumente

Was passiert bei Nichtvorlage

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 14 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten; Sie können das Konto weiter nutzen, sobald die Prüfung abgeschlossen ist. Bei gefälschten oder auf eine andere Person lautenden Dokumenten schließen wir das Konto fristlos, erstatten Einzahlungen abzüglich erzielter Auszahlungen zurück an die Ursprungsmethode und melden den Vorfall an die Lizenzbehörde.

Sind Dokumente abgelaufen oder unlesbar, kontaktieren wir Sie mit einer klaren Angabe, was fehlt. Sie erhalten in der Regel mehrere Gelegenheiten zur Nachbesserung, bevor weitergehende Maßnahmen greifen. Fragen dazu beantwortet unser Support rund um die Uhr im Live-Chat oder unter [email protected].

• Fehlende Dokumente: Auszahlungen pausiert, Guthaben bleibt erhalten
• Abgelaufene Dokumente: Nachreichfrist mit konkreter Rückmeldung
• Gefälschte Unterlagen: sofortige Kontoschließung und Behördenmeldung

Aufbewahrung Ihrer Daten

Speicherfristen und deren Grund

Wir bewahren Ihre Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde und ermöglicht es uns, behördliche Anfragen zu einzelnen Transaktionen auch nachträglich vollständig zu beantworten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft darüber, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Richten Sie solche Anfragen an [email protected]; wir antworten innerhalb der gesetzlichen Fristen mit einer vollständigen Übersicht.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich schon vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Sie können die Verifizierung aber jederzeit vorab abschließen und sich so spätere Wartezeiten ersparen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bis zu 24 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. In Ausnahmefällen, etwa bei unklaren Belegen oder hohem Prüfaufkommen, dauert es bis zu 3 Werktage.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung. Bei mehreren Einzahlungsmethoden verteilen wir die Auszahlung anteilig, bis die eingezahlten Beträge ausgeglichen sind.

Warum verlangt Spinbara Casino einen Herkunftsnachweis?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuvollziehen, dass Ihre eingesetzten Mittel aus legalen Quellen stammen. Nach Vorlage eines Gehaltsnachweises, Bankauszugs oder eines vergleichbaren Belegs ist die Prüfung meist rasch abgeschlossen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit strenger Zugriffskontrolle und bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenzbehörde verlangen. Danach löschen wir sie datenschutzkonform.